Комплаенс

Политика Банка в области ПОД/ФТ/ФРОМУ

Об идентификации иностранных налогоплательщиков

Политика в области комплаенс контроля и санкций

Документы

Мероприятия ООО КБ «РостФинанс» в рамках исполнения требований Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

ООО КБ «РостФинанс» (далее-Банк) в полном объёме реализует комплекс мероприятий, направленных на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее ПОД/ФТ/ФРОМУ) в соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», правовыми и нормативными актами Российской Федерации:

В Банке разработаны и утверждены Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма (далее - Правила по ПОД/ФТ) и Правила внутреннего контроля в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее – Правила по ФРОМУ).
Назначен Ответственный сотрудник - специальное должностное лицо, ответственное за разработку и реализацию в Банке Правил по ПОД/ФТ и Правил по ФРОМУ.
Создано отдельное структурное подразделение - Управление финансового мониторинга, осуществляющее внутренний контроль в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Проводится идентификация клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, принимаются доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев.
Осуществляется мониторинг операций клиентов с целью выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, а также необычных и сомнительных сделок/операций.
Проводится обучение сотрудников Банка по вопросам ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Сообщаем, что Банк не имеет и не устанавливает отношения с банками- нерезидентами, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления.

Банк не имеет счетов в банках, зарегистрированных в государствах (на территориях), о которых из международных источников известно, что они не соблюдают общепринятых стандартов противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Осуществление эффективной системы комплаенс-контроля является одной из основных целей системы внутреннего контроля ООО КБ Ростфинанс, что является залогом его устойчивого развития. Разработка комплаенс-процедур в Банке осуществляется комплексно с учетом как требований регулятора, так и общепринятых международных практик.
Банк учитывает ключевые международные стандарты в области комплаенс контроля согласно рекомендаций Базельского комитета по банковскому надзору, а также Группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег и финансированию терроризма (FATF).
Согласно данных рекомендаций разработана Политика ООО КБ Ростфинанс по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения ООО КБ Ростфинанс.
В своей деятельности Банк придерживается надлежащих стандартов поведения на банковском рынке в целях управления конфликтами интересов, справедливого отношения к клиентам и обеспечения добросовестного подхода при консультировании клиентов, противодействие легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма, предотвращение участия Банка в операциях, используемых клиентами для уклонения от требований нормативной или финансовой отчетности, налоговых обязательств или совершения неправомерных действий.

Данный подход обеспечивает необходимый уровень уверенности органов управления ООО КБ Ростфинанс в том, что система комплаенс-контроля функционирует должным образом, а также ведет к минимизации риска финансовых потерь и ущерба деловой репутации Банка.

Основные направления деятельности комплаенс-контроля:

осуществление внутреннего контроля за соблюдением Банком правил, норм и стандартов;
координация и участие в разработке комплекса мер, направленных на снижение комплаенс-рисков в Банке, в том числе при установлении корреспондентских отношений с другими банками;
выявление и предотвращение конфликтов интересов в деятельности Банка, его работников, клиентов и контрагентов;
рассмотрение поступающих в Банк жалоб (обращений, заявлений) на предмет соблюдения прав клиентов и стандартов продаж продуктов Банка и его партнеров;
участие в разработке комплаенс-процедур и внутренних документов Банка по направлениям деятельности, в том числе по противодействию коммерческому подкупу и коррупции, а также соблюдению правил корпоративного поведения и норм профессиональной этики;
участие в качестве обязательного эксперта в разработке и согласовании внутренних документов Банка;
осуществление внутреннего контроля за соблюдением Банком применимого иностранного законодательства по направлениям деятельности: защита персональных данных, налогообложения иностранных счетов, обмен финансовой информацией;
контроль соблюдения Банком режима международных санкций при проведении операций;
оказание консультационной и методологической поддержки работникам Банка по направлениям деятельности;
участие в организации и проведении обучающих мероприятий (презентаций, тренингов) для работников Банка.